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Formations "Métier" homologuées ANACOFI

Transmission

Personnes concernées
Experts-comptables, groupement de CGPI ou réseau bancaires désireux d’acquérir ou de transmettre les notions patrimoniales clés pour développer une mission de conseil auprès de leurs clients

Durée : un jour
 
Moyens :
Formation en groupe jusqu’à 12 stagiaires maximum, dans une salle équipée d'un vidéo projecteur. Le manuel de formation  sera remis à chaque stagiaire sur clé USB
 
Objectifs :
Appréhender les aspects et les questions liées à la transmission du patrimoine au regard des règles du droit civil de la succession et des règles fiscales (donations successions, donations partage etc.) pour acquérir, optimiser et mettre en place des schémas de conseils patrimoniaux.
 
Questions traitées
I – Le schéma légal de la transmission non organisée : la dévolution légale
 
1. Principes et définitions pour mieux comprendre
Les ordres des héritiers,
Les degrés,
La représentation,
La fente
Les notions d’actif et de passif successoral
 
2. En l’absence de conjoint successible
Héritiers privilégiés et ordinaires
Droits de retour légaux
Exemples de dévolution
 
3. En présence d’un conjoint survivant
Les droits du conjoint survivant
Concurrence avec les autres héritiers
Exemples d’application
 
4. PACS -  Les droits du partenaire
 
II – Comment organiser la transmission, ou les outils pour une transmission organisée
 
1. Les différentes libéralités excitantes depuis la réforme de 2006
Donation avec réserve d’usufruit  temporaire d’usufruit ; graduelle ; résiduelle ; partage ; à terme.
Exemples d'applications
Les donations entre époux.
Les testaments - formes, étendue
L’assurance-vie,  outil de transmission et nouveaux impacts de la réforme (LFR 2011)
 
2. Réserve et quotités disponibles
Réserve, quotité ordinaire, quotité disponible spéciale entre époux
Le cantonnement de l’émolument du conjoint survivant
 
3. Réduction et rapport des libéralités
La réduction des libéralités excessives. 
Exemples d’applications.
La renonciation anticipée à l’action en réduction (RAAR), à l’action en retranchement
Le rapport civil des libéralités. Le rapport, source de conflits
Les pièges à éviter
 
III – Retour sur le régime fiscal

1. Donations
2. Succession

Date : Nous contacter

Prix :
En Intra : 1 950 € HT pour 5 stagiaires, 250 € HT par stagiaire supplémentaire + frais du formateur.
En Inter : 490 € HT par personne, repas inclus.  

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Retraite et prévoyance


Personnes concernées
Experts-comptables, avocats, groupement de CGPI ou réseau bancaires désireux de développer une mission de conseil en matière de retraite ou de prévoyance auprès de leurs clients

Durée : un jour
 
Moyens :
Formation en groupe jusqu’à 12 stagiaires maximum, dans une salle équipée d'un vidéo projecteur. Le manuel de formation  sera remis à chaque stagiaire sur clé USB
 
Objectifs :
Maitriser le fonctionnement de la retraite et de la prévoyance pour acquérir et mettre en place des schémas de conseils  pour garantir le maintien et la protection du train de vie
 
Questions traitées :
I – Les régimes obligatoires
Régime des salariés
            - La construction de la retraite par répartition
            - Le régime de base de la sécurité sociale
            - Le régime complémentaire ARRCO
            - Le régime complémentaire AGIRC
Le régime des fonctionnaires
Les commerçants et les artisans
Les professions libérales
Les exploitants agricoles
 
II – La retraite facultative par répartition
 
Le PERP,
Les articles 39, 82 et 83,  Madelin,
Le PEE, PEP
LE PERCO
 
III – La prévoyance
 
La prévoyance individuelle
La prévoyance collective

Date
: Nous contacter

Prix :
En Intra : 1 950 € HT pour 5 stagiaires, 250 € HT par stagiaire supplémentaire + frais du formateur.
En Inter : 490 € HT par personne, repas inclus. 

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Fiscalité du patrimoine


Personnes concernées :

Experts-comptables, groupement de CGPI ou réseau bancaires désireux d’acquérir ou de transmettre les notions clés de la fiscalité patrimoniale pour développer une mission de conseil auprès de leurs clients

Durée : un jour
 
Moyens :

Formation en groupe jusqu’à 12 stagiaires maximum, dans une salle équipée d'un vidéo projecteur. Le manuel de formation  sera remis à chaque stagiaire sur clé USB
 
Objectifs :

Maitriser les questions liées à la fiscalité du patrimoine pour acquérir, optimiser  et mettre en place des schémas de conseils patrimoniaux et optimiser le poids de l’impôt
 
Questions traitées :
Généralités sur le système fiscal français
 
I. L’impôt sur le revenu
La détermination du revenu imposable
                Domicile fiscal, Foyer fiscal,
 
Le calcul de l’impôt
Démarches de calcul
 
Les contributions sociales
Les différents revenus catégoriels
                Les traitements et salaires, les pensions et rentes, les TNS
                Les revenus de capitaux mobiliers, (actions, obligations, plus values)
                Les revenus fonciers
Les charges déductibles du revenu
Les abattements spéciaux
Rappel sur le calcul de l’impôt
Les réductions d’impôt
Les derniers correctifs
                Les plus values sur valeurs mobilières, les crédits d’impôt
Le paiement de l’impôt
Les plus-values immobilières 
 
II.  L’ISF
Les biens imposables,
Les biens exonérés,
Le calcul, les réductions d’ISF

Date : Nous contacter

Prix
:
En Intra : 1 950 € HT pour 5 stagiaires, 250 € HT par stagiaire supplémentaire + frais du formateur.
En Inter : 490 € HT par personne, repas inclus.  

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Culture épargne

Personnes concernées :

Experts-comptables,  groupements de CGPI ou réseaux bancaires désireux d’acquérir ou de transmettre une culture épargne pour développer une mission de conseil auprès de leurs clients

Durée : un jour
 
Moyens :
Formation en groupe jusqu’à 12 stagiaires maximum, dans une salle équipée d'un vidéo projecteur. Le manuel de formation  sera remis à chaque stagiaire sur clé USB
 
Objectifs :
Appréhender les mécanismes de la fiscalité, des placements et des investissements pour acquérir et mettre en place des schémas de conseils
 
Questions traitées : 
I - Les placements garantis
 
La trésorerie court terme 
Les 4 L,
Les SICAV monétaires
Les placements bancaires moyen et long terme
Le CEL,
Le PEL,
Compte à terme,
Bons de caisse et bons d’épargne
 
II - Les investissements
 
Les investissements dans l’immobilier
Investissement locatif
Résidence secondaire
Résidence principale
 
Les investissements  dans l’entreprise
PME, PMI
Epargne salariale
 
Les investissements dans la bourse
Les différents types de fonds
 
Les investissements dans l’assurance-vie
Les différentes catégories d’assurance
La fiscalité de l’assurance-vie

Date  : Nous contacter

Prix
:
En Intra : 1 950 € HT pour 5 stagiaires, 250 € HT par stagiaire supplémentaire + frais du formateur.
En Inter : 490 € HT par personne, repas inclus.  

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